Охотятся за вашими деньгами

Мошенники используют новые схемы обмана южноуральцев

В 2023 году ущерб от дистанционных мошенничеств составил свыше двух миллиардов рублей. Жертвами преступных деяний, совершаемых с использованием IT-технологий, становятся все категории населения.

Сотрудники полиции предупреждают, что в телефонном разговоре или общении в мессенджере любое упоминание о финансовых операциях – кредитах, инвестициях, компенсациях и прочем безошибочно выдает злоумышленника. Необходимо немедленно прекратить разговор и самостоятельно уточнить информацию на официальном ресурсе организации, сотрудником которой представляется звонящий.

Сотрудники полиции фиксируют несколько новых схем, используемых злоумышленниками.

«Истек срок действия sim-карты»

Злоумышленники, маскируясь под представителя оператора связи, убеждают потенциальную жертву, что срок действия sim-карты истек. Для продления ее работы необходимо сообщить код из сообщения. После этого преступники подключают переадресацию звонков и SMS на другой номер и получают доступ к онлайн-банку, социальным сетям и мессенджерам жертвы для входа по номеру телефона.

«Подтвердите электронную почту»

Электронные письма на почту, которые приходят от «центра обмена сообщениями хостинга веб-почты», то есть от несуществующей организации. Авторы рассылки сообщают, что обновляют базу и удаляют все неиспользуемые учетные записи. Они настоятельно рекомендуют подтвердить электронную почту и обновить данные — так они будут знать, что аккаунт активен, и не будут его удалять. При этом не используются вредоносные программы и фишинговые сайты. Необходимую информацию — имя, фамилию, логин и пароль, мошенники просят прислать ответным сообщением. Таким образом, злоумышленники получают доступ к личным данным граждан.

«Установите приложение»

Мошенники стали чаще подделывать банковские приложения. Злоумышленники звонят клиентам от имени сотрудника банка и убеждают установить «обновленные приложения». На самом деле под видом этих приложений киберпреступники распространяют программы для удаленного доступа к устройствам. Если пользователь установит одно из таких псевдоприложений, мошенники похищают его личную информацию и деньги с банковских карт.

«Проверьте смартфон»

Установка мобильного приложения с целью проверки качества работы смартфона. Фиктивная служба поддержки присылает ссылку на фишинговый сайт и предлагает подключить услугу безопасности смартфона. После того, как клиент соглашается на подключение и устанавливает на устройство мобильное приложение, мошенники получают доступ к онлайн-банку и похищают денежные средства.

«Звонок из министерства»

Злоумышленники звонят от имени руководства компаний, организаций. Представляясь генеральным директором, мошенники предупреждают служащих, что им скоро поступит телефонный звонок от представителя курирующего эти компании министерства. При этом, в мессенджерах используются аккаунты с реальными фотографиями и ФИО руководителей компаний, организаций. Далее действительно поступает звонок, в ходе разговора мошенники под различным предлогом получают конфиденциальную информацию, с целью совершения мошеннических действий.

«Генеральная доверенность»

Зафиксирована и схема мошенничества, которую условно можно назвать «Генеральная доверенность». Абоненту сообщают, что в финансовую организацию пришел некий гражданин с доверенностью на все имеющееся имущество. Используя методы психологического воздействия, мошенники убеждают людей, что нужно срочно продать недвижимость и все полученные средства перевести на указанные ими счета.

Продолжается использование мошенниками и уже известных схем обмана наивных граждан.

«Помощь родственнику»

Мошеннические действия производятся под предлогом оказания содействия родственнику, якобы попавшему в дорожно-транспортное происшествие или задержанному правоохранительными органами.

Денежные средства потерпевший передает курьеру, который перечисляет их на указанные мошенниками банковские счета, при этом оставляя себе пятнадцать процентов.

«Дополнительный заработок»

Мошеннические действия производятся под предлогом дополнительного заработка, участия в торгах на бирже, инвестирования в ценные бумаги. Граждан заманивают яркими вывесками, названиями созвучными с названиями крупных нефтегазодобывающих компаний и холдингов, «исключительными» предложениями, возможностью получения высокого дохода, вынуждают потерпевшего вносить крупные суммы, без возможности вывода денежных средств в дальнейшем. Потерпевшими могут оказаться все категории граждан, независимо от пола, образования, экономического, национального, социального статуса, а также возраста.

«Купи – продай»

Граждан обманывают с использованием торговых площадок, объявлений о купле/продаже в социальных сетях. Мошенник размещает объявление о продаже товара по цене значительно ниже рыночной. Как правило, переписка между покупателем и мошенником ведется на торговой площадке либо с использованием мессенджеров WhatsApp, Telegram, Viber. В ходе общения мошенник входит в доверие и вынуждает жертву оплатить товар полностью либо внести предоплату путем электронных переводов.

После оплаты контакты с покупателем прекращаются, его блокируют, объявление удаляют. Похищают денежные средства и под предлогом покупки товара. В данном случае переписка между продавцом и мошенником также ведется с использованием сообщений на сайте, либо с использованием мессенджеров WhatsApp, Telegram, Viber. Продавца убеждают направить товар доставкой, сообщая, что товар оплачен, и для получения денежных средств необходимо перейти по ссылке, которую скидывают на телефон продавца. После перехода по ссылке продавец попадает на фишинговый сайт доставки, где вносит свои персональные данные и реквизиты банковской карты, сумму для получения. После нажатия на окно «Получить деньги», денежные средства списываются с расчетного счета продавца. Кроме того, в дальнейшем мошенники убеждают продавца, что произошел сбой, и для возврата денег необходимо обратиться в службу поддержки, перейдя по ссылке. Продавец, перейдя по ссылке, вновь попадает на фишинговый сайт, где указывает свои данные, реквизиты карты и сумму, необоснованно списанную. После нажатия на окно «Получить деньги» с расчетного счета продавца повторно списываются денежные средства.

«Поиск попутчиков»

Таким же способом совершается хищение денежных средств через сайт по поиску попутчиков: мошенники размещают объявления с предложением услуги по пассажироперевозке. Когда пользователь откликается на объявление, мошенник в чате на сайте просит связаться с ним в WhatsApp по определённому номеру телефона.

Затем, в ходе переписки в WhatsApp клиенту предлагают оплатить поездку и скидывают ему ссылку на фишинговый сайт. После перехода на сайт, пользователь вводит реквизиты своей банковской карты, далее денежные средства списываются на счёт мошенников.

«Деньги за БАДы»

Под предлогом получения возврата или получения компенсации денежных средств за ранее приобретенные биологически активные добавки, мошенники, представляясь сотрудниками правоохранительных органов, в телефонном разговоре с потерпевшим сообщают, что задержали преступников, занимавшихся продажей некачественных пищевых добавок.

Для получения компенсации необходимо оплатить налог, открыть счет, провести транзакцию и т.п. В результате граждане, рассчитывая получить компенсацию, перечисляют мошенникам денежные средства, сумма которых превышает сумму обещанной компенсации.

«Безопасный» счет

Остается актуальной схема с предупреждениями о «подозрительной финансовой активности» на счете.

Представляясь сотрудником банка, полиции, прокуратуры, ФСБ, Следственного комитета, мошенник звонит потерпевшему с подменных номеров. Номерная емкость начинается с 8800, 495, 499, а также используются номера телефонов реально существующих ведомств, организаций, государственных органов. Злоумышленник информирует гражданина о подозрительных финансовых операциях по его банковскому счету, попытках оформления кредита, перевода денежных средств со счёта, либо сообщает о розыске, задержании преступников, совершающих хищения денежных средств с расчетных счетов граждан.

При этом жертву извещают о необходимости соблюдения «тайны следствия». Используя методы психологического воздействия, потерпевшего вынуждают сообщить персональные данные, сведения о финансовом состояния, о наличии автотранспорта в собственности. Затем под манипулятивным воздействием мошенника, потерпевший переводит денежные средства на якобы безопасные расчетные счета. В отдельных случаях, переводят деньги, вырученные от срочной продажи автотранспорта, недвижимости, сделку по срочной продаже имущества организуют сами мошенники. Потерпевшими могут оказаться все категории граждан, независимо от пола, образования, экономического, национального, социального статуса, а также возраста.